التخصصات التدريبية
قم بتحميل محتويات الدورة :
مقدمة:
تُعد إعادة التكافل أحد أهم الآليات التي تعتمد عليها شركات التأمين التكافلي لإدارة المخاطر و تحقيق الاستقرار المالي. فهي تتيح لها توزيع المخاطر التي تتحملها على شركات إعادة تكافل أخرى، مما يُقلل من التعرض للخسائر الكبيرة و يُعزز قدرتها على تغطية المطالبات.
و مع تزايد تعقيد المخاطر و تنوع المنتجات التأمينية، أصبحت الحاجة إلى إعادة التكافل أمرًا حيويًا لضمان استدامة قطاع التأمين التكافلي. يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تمكين المشاركين من فهم و تطبيق أفضل الممارسات في مجال إعادة التكافل التكافلي، و تزويدهم بالمعرفة و المهارات اللازمة لتحديد و تقييم و مراقبة و التحكم في مختلف أنواع المخاطر التي تواجه شركات التأمين التكافلي، و اختيار أفضل حلول إعادة التكافل المناسبة.
أهداف البرنامج:
- فهم مفهوم إعادة التكافل و أهميته في صناعة التأمين التكافلي.
- التعرف على أنواع إعادة التكافل (التناسبي، غير التناسبي) و خصائص كل نوع.
- إتقان مهارات تحديد و تقييم و قياس المخاطر التي تواجه شركات التأمين التكافلي.
- فهم و تطبيق مختلف اتفاقيات إعادة التكافل التكافلي.
- تطوير مهارات هيكلة و إدارة عمليات إعادة التكافل التكافلي.
- تحليل التحديات و الفرص المتعلقة بتطبيق إعادة التكافل في التأمين التكافلي.
- تطبيق المعرفة المكتسبة في تطوير و تحسين إدارة المخاطر في شركات التأمين التكافلي
الفئة المستفيدة:
- موظفو شركات التأمين التكافلي و إعادة التكافل التكافلي.
- المختصون في مجال إدارة المخاطر و التأمين.
- مديرو الإكتتاب و المطالبات في شركات التأمين.
- الباحثون و الأكاديميون في مجالات التأمين و إدارة المخاطر.
- الطلاب و الخريجون المهتمون بقطاع التأمين التكافلي.
محتويات الدروة :
اليوم الأول:
مقدمة إلى إعادة التكافل
- مفهوم إعادة التكافل و أهميته في صناعة التأمين.
- أنواع إعادة التكافل (التناسبي، غير التناسبي)
- الفرق بين إعادة التأمين التقليدية و إعادة التكافل الإسلامي.
- ورشة عمل: تحليل حالة عملية لتطبيق إعادة التكافل في شركة تأمين تكافلي.
اليوم الثاني:
إعادة التكافل التناسبي
- مفهوم و أنواع إعادة التكافل التناسبي (الحصص، الفائض)
- مزايا و عيوب إعادة التكافل التناسبي.
- اتفاقيات إعادة التكافل التناسبي.
- ورشة عمل: حساب حصص إعادة التكافل في عقد تأمين تكافلي.
اليوم الثالث:
إعادة التكافل غير التناسبي
- مفهوم و أنواع إعادة التكافل غير التناسبي (الحد الأقصى، الطبقات).
- مزايا و عيوب إعادة التكافل غير التناسبي.
- اتفاقيات إعادة التكافل غير التناسبي.
- ورشة عمل: تحديد هيكل إعادة التكافل المناسب لحافظة تأمين تكافلي.
اليوم الرابع:
إدارة المخاطر في إعادة التكافل
- تحديد و تقييم و قياس المخاطر في إعادة التكافل التكافلي.
- أدوات و تقنيات إدارة المخاطر في إعادة التكافل.
- نماذج تقييم المخاطر و تحديد أسعار إعادة التكافل.
- ورشة عمل: تطبيق أدوات إدارة المخاطر لتقييم محفظة إعادة تكافل.
اليوم الخامس:
التحديات والفرص والتطوير
- التحديات التي تواجه تطوير و تطبيق إعادة التكافل التكافلي.
- الفرص المتاحة لتعزيز نمو و ابتكار إعادة التكافل في التأمين التكافلي.
- أهمية التعاون بين شركات التأمين التكافلي و شركات إعادة التكافل.
- تقييم البرنامج التدريبي و حلقة نقاش مفتوحة.
أساليب التدريب :
- نقاشات مفتوحة لتحليل وجهات النظر.
- دراسة حالات.
- قصص وأمثلة واقعية .
- التمارين واختبارات الشخصية.
- العصف الذهني.
- تكليف المتدربين بمشروعات جماعية أو فردية.
- ربط المحتوى بتجارب مألوفة.