التخصصات التدريبية
قم بتحميل محتويات الدورة :
مقدمة:
يُعدّ التأمين التكافلي أحد أهم ركائز الصناعة المالية الإسلامية، فهو يقدم الحماية و التغطية المالية للأفراد و المؤسسات وفقًا لمبادئ الشريعة الإسلامية، بما يضمن تجنب الربا و الغرر و الميسر. و مع تزايد الوعي بأهمية التأمين و تنوع الاحتياجات التأمينية، يشهد قطاع التأمين التكافلي تطورًا مستمرًا و ابتكارًا في تقديم منتجات و خدمات جديدة تلبي تلك الاحتياجات. و للمؤسسات الحكومية دور هام في تشجيع و تطبيق التأمين التكافلي، مما يُسهم في تعزيز الشمول المالي و تحقيق التنمية المستدامة. يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تمكين المشاركين من فهم و تحليل مبادئ و تطبيقات التأمين التكافلي في المؤسسات الحكومية، و تزويدهم بالمعرفة و المهارات اللازمة لتطبيق و تقييم و تطوير منتجات التأمين التكافلي، مما يسهم في تعزيز نمو و تطور هذا القطاع الحيوي.
أهداف البرنامج:
- فهم مبادئ و أسس التأمين التكافلي و الفرق بينه و بين التأمين التقليدي.
- التعرف على أنواع التأمين التكافلي و تطبيقاته في المؤسسات الحكومية (مثل التأمين على الممتلكات، تأمين المسؤولية، التأمين الصحي)
- تحليل هيكل و آليات عمل منتجات التأمين التكافلي و تقييم مدى توافقها مع الشريعة الإسلامية.
- فهم الأساليب الكمية و النوعية لتقييم و قياس أداء شركات التأمين التكافلي.
- تطوير مهارات اختيار و تقييم منتجات التأمين التكافلي المناسبة للمؤسسات الحكومية.
- تحليل التحديات و الفرص المتعلقة بتطبيق التأمين التكافلي في القطاع الحكومي.
- تطبيق المعرفة المكتسبة في تطوير و تحسين استخدام التأمين التكافلي في المؤسسات الحكومية.
الفئة المستفيدة:
- موظفو الإدارات المالية و القانونية في الجهات الحكومية.
- مديرو المخاطر و التأمين في المؤسسات الحكومية.
- المختصون في مجال التأمين و التمويل الإسلامي.
- أعضاء لجان المشتريات و العطاءات في الجهات الحكومية.
- أي موظف حكومي يتعامل مع قضايا التأمين و إدارة المخاطر.
محتويات الدروة :
اليوم الأول:
مقدمة إلى التأمين التكافلي
- مبادئ و أسس التأمين التكافلي.
- الفرق بين التأمين التقليدي و التأمين التكافلي.
- أنواع التأمين التكافلي )التأمين على الحياة، التأمين العام، التأمين الصحي(
- هيكل و آليات عمل شركات التأمين التكافلي.
- ورشة عمل: مقارنة بين وثيقة تأمين تقليدية و وثيقة تأمين تكافلي.
اليوم الثاني:
تطبيقات التأمين التكافلي في المؤسسات الحكومية
- التأمين التكافلي على الممتلكات الحكومية )مثل المباني، المعدات(
- تأمين المسؤولية التكافلي للمؤسسات الحكومية )مثل تأمين المسؤولية المدنية، تأمين المسؤولية المهنية(
- التأمين الصحي التكافلي للموظفين الحكوميين.
- ورشة عمل: تحديد احتياجات التأمين التكافلي لجهة حكومية محددة.
اليوم الثالث:
إدارة المخاطر في التأمين التكافلي
- تحديد و تقييم و قياس المخاطر في التأمين التكافلي.
- أدوات و تقنيات إدارة المخاطر في التأمين التكافلي.
- دور إعادة التكافل التكافلي في إدارة المخاطر.
- ورشة عمل: تطبيق أدوات إدارة المخاطر لتقييم محفظة تأمين تكافلي.
اليوم الرابع:
اختيار وتقييم منتجات التأمين التكافلي
- معايير اختيار منتجات التأمين التكافلي المناسبة للمؤسسات الحكومية.
- تقييم عروض شركات التأمين التكافلي.
- التفاوض و إدارة عقود التأمين التكافلي.
- ورشة عمل: مقارنة بين عروض تأمين تكافلي مختلفة و اختيار الأفضل.
اليوم الخامس:
التحديات والفرص والتطوير
- التحديات التي تواجه تطبيق التأمين التكافلي في المؤسسات الحكومية.
- الفرص المتاحة لتعزيز و تطوير التأمين التكافلي في القطاع الحكومي.
- أهمية التعاون بين الجهات الحكومية و شركات التأمين التكافلي.
- تقييم البرنامج التدريبي و حلقة نقاش مفتوح.
أساليب التدريب :
- نقاشات مفتوحة لتحليل وجهات النظر.
- دراسة حالات.
- قصص وأمثلة واقعية .
- التمارين واختبارات الشخصية.
- العصف الذهني.
- تكليف المتدربين بمشروعات جماعية أو فردية.
- ربط المحتوى بتجارب مألوفة.