التخصصات التدريبية
قم بتحميل محتويات الدورة :
مقدمة:
تُشكل التكنولوجيا المالية الإسلامية (FinTech) ثورةً في قطاع الخدمات المالية الإسلامية، حيث تُتيح فرصًا غير مسبوقة لتقديم خدمات مالية مبتكرة وفعالة ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية. و مع تزايد الطلب على الخدمات المالية الرقمية، وانتشار الهواتف الذكية، وتطور تقنيات الذكاء الاصطناعي و البلوك تشين، أصبح من الضروري للمؤسسات المالية الإسلامية تبني حلول FinTech للوصول إلى شرائح جديدة من العملاء، وتعزيز الشمول المالي، وتحقيق التنافسية في السوق. يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تمكين المشاركين من فهم وتطبيق أحدث التقنيات و الابتكارات في مجال التكنولوجيا المالية الإسلامية، وتزويدهم بالمعرفة والمهارات اللازمة لتطوير وتنفيذ حلول FinTech فعالة ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
أهداف البرنامج:
فهم مفهوم التكنولوجيا المالية الإسلامية (FinTech) وأهميتها في تطوير الخدمات المالية الإسلامية.
التعرف على أحدث التقنيات و الابتكارات في مجال FinTech (مثل الذكاء الاصطناعي، البلوك تشين، البيانات الضخمة، الحوسبة السحابية)
تحليل و تقييم مختلف تطبيقات FinTech في الخدمات المالية الإسلامية (مثل المدفوعات الرقمية، الإقراض المتوافق مع الشريعة، التأمين التكافلي).
تطوير مهارات تصميم و تنفيذ حلول FinTech مبتكرة وفعالة.
فهم و تطبيق معايير الأمان و الخصوصية في تطبيقات FinTech الإسلامية.
تحليل التحديات و الفرص المتعلقة بتطوير و تطبيق FinTech في التمويل الإسلامي.
تطبيق المعرفة المكتسبة في تطوير و تحسين الخدمات المالية الإسلامية باستخدام FinTech.
الفئة المستفيدة:
- موظفو المؤسسات المالية الإسلامية (مثل البنوك، شركات التأمين، شركات الاستثمار).
- المختصون في مجال التكنولوجيا المالية و التمويل الإسلامي.
- رواد الأعمال و المبتكرون في مجال FinTech الإسلامي.
- الباحثون و الأكاديميون في مجالات التكنولوجيا المالية و الشريعة الإسلامية.
- الطلاب و الخريجون المهتمون بقطاع التكنولوجيا المالية الإسلامية.
محتويات الدروة :
اليوم الأول:
مقدمة إلى التكنولوجيا المالية الإسلامية (FinTech)
- مفهوم FinTech وأهميته في تطوير الخدمات المالية الإسلامية.
- الفرق بين FinTech التقليدي و FinTech الإسلامي.
- أبرز تطبيقات FinTech في الخدمات المالية الإسلامية (المدفوعات، الإقراض، الاستثمار، التأمين).
- ورشة عمل: تحليل حالة عملية لتطبيق FinTech في مؤسسة مالية إسلامية.
اليوم الثاني:
التقنيات الأساسية في FinTech
- الذكاء الاصطناعي (AI) وتطبيقاته في الخدمات المالية الإسلامية (مثل خدمة العملاء، الكشف عن الاحتيال، تقييم المخاطر).
- البلوك تشين (Blockchain) واستخداماته في التمويل الإسلامي (مثل العقود الذكية، التمويل الجماعي، إدارة الهوية الرقمية)
- البيانات الضخمة (Big Data) وتحليلات البيانات في اتخاذ القرارات المالية.
- الحوسبة السحابية (Cloud Computing) وأهميتها في توفير خدمات مالية مرنة وفعالة.
- ورشة عمل: تطبيق أدوات الذكاء الاصطناعي لتحليل بيانات عملاء في مؤسسة مالية إسلامية.
اليوم الثالث:
تطبيقات FinTech في الخدمات المالية الإسلامية
- المدفوعات الرقمية والمحافظ الإلكترونية المتوافقة مع الشريعة.
- منصات الإقراض المتوافقة مع الشريعة (P2P Lending) والتمويل الجماعي الإسلامي (Crowdfunding).
- التكنولوجيا في التأمين التكافلي (InsurTech) وتطبيقاتها.
- إدارة الثروات الرقمية الإسلامية (Robo-advisory).
- ورشة عمل: تصميم نموذج لخدمة مالية إسلامية مبتكرة باستخدام FinTech.
اليوم الرابع:
الأمان والخصوصية في FinTech الإسلامي
- مخاطر الأمان السيبراني في تطبيقات FinTech.
- حماية البيانات والخصوصية في الخدمات المالية الرقمية.
- معايير الأمان والامتثال في FinTech الإسلامي.
- التشريعات واللوائح المنظمة للتكنولوجيا المالية الإسلامية.
- ورشة عمل: تقييم مخاطر الأمان في تطبيق FinTech إسلامي.
اليوم الخامس:
التحديات والفرص والتطوير
- التحديات التي تواجه تطوير و تطبيق FinTech في التمويل الإسلامي.
- الفرص المتاحة لتعزيز نمو وابتكار FinTech الإسلامي.
- أهمية التعاون بين المؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا.
- تقييم البرنامج التدريبي وحلقة نقاش مفتوحة.
أساليب التدريب :
- نقاشات مفتوحة لتحليل وجهات النظر.
- دراسة حالات.
- قصص وأمثلة واقعية .
- التمارين واختبارات الشخصية.
- العصف الذهني.
- تكليف المتدربين بمشروعات جماعية أو فردية.
- ربط المحتوى بتجارب مألوفة.