إدارة المخاطر في التمويل الإسلامي: أدوات وتقنيات

اليوم الأول:

 مقدمة إلى إدارة المخاطر في التمويل الإسلامي

• مبادئ و أسس إدارة المخاطر.
• أهمية إدارة المخاطر في التمويل الإسلامي.
• الإطار التنظيمي و الرقابي لإدارة المخاطر.
• أخلاقيات و مسؤوليات إدارة المخاطر.
• ورشة عمل: تحليل حالة عملية لتطبيق مبادئ إدارة المخاطر في مؤسسة مالية إسلامية.

اليوم الثاني:

 أنواع المخاطر في التمويل الإسلامي

• مخاطر الائتمان (Credit Risk) و طرق قياسها و إدارتها.
• مخاطر السوق (Market Risk) و أدوات التحوط منها.
• مخاطر السيولة (Liquidity Risk) و إدارتها في المؤسسات المالية الإسلامية.
• مخاطر التشغيل (Operational Risk) و طرق التحكم فيها.
• ورشة عمل: تحديد و تقييم مختلف أنواع المخاطر في منتج مالي إسلامي.

اليوم الثالث:

 أدوات و تقنيات إدارة المخاطر

• تحليل الحساسية (Sensitivity Analysis) و محاكاة مونت كارلو (Monte Carlo Simulation).
• قيمة المخاطرة (Value at Risk – VaR) و الاختبارات الإجهادية (Stress Testing).
• نماذج التصنيف الائتماني (Credit Scoring Models).
• ورشة عمل: تطبيق أدوات و تقنيات إدارة المخاطر على حالة عملية.

اليوم الرابع:

 استراتيجيات إدارة المخاطر

• تجنب المخاطر (Risk Avoidance).
• التحوط من المخاطر (Risk Hedging) باستخدام أدوات مالية إسلامية.
• تنويع المخاطر (Risk Diversification).
• نقل المخاطر (Risk Transfer) من خلال إعادة التكافل الإسلامي.
• ورشة عمل: تطوير استراتيجية لإدارة مخاطر محفظة استثمارية إسلامية.

اليوم الخامس:

 التحديات و الفرص و التطوير

• التحديات التي تواجه تطبيق إدارة المخاطر في التمويل الإسلامي.
• الفرص المتاحة لتطوير و تحسين إدارة المخاطر.
• أهمية الابتكار و تطوير أدوات و تقنيات جديدة.
• تقييم البرنامج التدريبي و حلقة نقاش مفتوحة.

أساليب التدريب :

• نقاشات مفتوحة لتحليل وجهات النظر.
• دراسة حالات.
• قصص وأمثلة واقعية .
• التمارين واختبارات الشخصية.
• العصف الذهني.
• تكليف المتدربين بمشروعات جماعية أو فردية.
• ربط المحتوى بتجارب مألوفة.