التخصصات التدريبية
قم بتحميل محتويات الدورة :
مقدمة:
يُعد التأمين التكافلي أحد أهم ركائز الصناعة المالية الإسلامية، فهو يقدم الحماية و التغطية المالية للأفراد و المؤسسات وفقًا لمبادئ الشريعة الإسلامية، بما يضمن تجنب الربا و الغرر و الميسر. و مع تزايد الوعي بأهمية التأمين و تنوع الاحتياجات التأمينية، يشهد قطاع التأمين التكافلي تطورًا مستمرًا و ابتكارًا في تقديم منتجات و خدمات جديدة تلبي تلك الاحتياجات.
يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تمكين المشاركين من فهم و تحليل مبادئ و تطبيقات التأمين التكافلي، و تزويدهم بالمعرفة و المهارات اللازمة لتطبيق و تقييم و تطوير منتجات التأمين التكافلي، مما يسهم في تعزيز نمو و تطور هذا القطاع الحيوي.
أهداف البرنامج:
- فهم مبادئ و أسس التأمين التكافلي و الفرق بينه و بين التأمين التقليدي.
- التعرف على أنواع التأمين التكافلي و تطبيقاته في مختلف القطاعات ( مثل التأمين على الحياة، التأمين العام، التأمين الصحي)
- تحليل هيكل و آليات عمل منتجات التأمين التكافلي و تقييم مدى توافقها مع الشريعة الإسلامية.
- فهم الأساليب الكمية و النوعية لتقييم و قياس أداء شركات التأمين التكافلي.
- تطوير مهارات ابتكار و تصميم منتجات تأمين تكافلي جديدة تلبي احتياجات السوق.
- تحليل التحديات و الفرص المتعلقة بتطوير و تطبيق التأمين التكافلي.
- تطبيق المعرفة المكتسبة في تطوير و تحسين منتجات و خدمات التأمين التكافلي.
الفئة المستفيدة:
- موظفو شركات التأمين التكافلي و إعادة التكافل التكافلي.
- المختصون في مجال التأمين و التمويل الإسلامي.
- الباحثون و الأكاديميون في مجالات التأمين و الشريعة الإسلامية.
- الطلاب و الخريجون المهتمون بقطاع التأمين التكافلي.
- أي شخص مهتم بالتعرف على التأمين التكافلي و تطبيقاته.
محتويات الدروة :
اليوم الأول:
مقدمة إلى التأمين التكافلي
- مبادئ و أسس التأمين التكافلي.
- الفرق بين التأمين التقليدي و التأمين التكافلي.
- أنواع التأمين التكافلي (التأمين على الحياة، التأمين العام، التأمين الصحي).
- هيكل و آليات عمل شركات التأمين التكافلي.
- ورشة عمل: مقارنة بين وثيقة تأمين تقليدية و وثيقة تأمين تكافلي.
اليوم الثاني:
التأمين التكافلي على الحياة
- مبادئ و أسس التأمين التكافلي على الحياة.
- أنواع منتجات التأمين على الحياة (مثل تأمين المدخرات، تأمين الحماية من المخاطر).
- إدارة المخاطر و الاستثمار في التأمين على الحياة التكافلي.
- ورشة عمل: تحليل و تقييم منتج تأمين تكافلي على الحياة.
اليوم الثالث:
التأمين التكافلي العام
- مبادئ و أسس التأمين التكافلي العام.
- أنواع التغطيات التأمينية (مثل تأمين الممتلكات، تأمين المسؤولية، تأمين الحوادث).
- إدارة المطالبات و التعويضات في التأمين التكافلي العام.
- ورشة عمل: دراسة حالة عملية لمطالبة تأمين تكافلي عام.
اليوم الرابع:
إعادة التكافل التكافلي
- مفهوم إعادة التكافل التكافلي و أهميته في إدارة المخاطر.
- أنواع إعادة التكافل التكافلي (التناسبي و غير التناسبي).
- اتفاقيات إعادة التكافل التكافلي.
- ورشة عمل: تحليل حالة عملية لتطبيق إعادة التكافل التكافلي.
اليوم الخامس:
التحديات والفرص والتطوير
- التحديات التي تواجه قطاع التأمين التكافلي.
- الفرص المتاحة لتطوير و نمو التأمين التكافلي.
- أهمية الابتكار و تطوير منتجات و خدمات جديدة.
- تقييم البرنامج التدريبي و حلقة نقاش مفتوحة
أساليب التدريب :
- نقاشات مفتوحة لتحليل وجهات النظر.
- دراسة حالات.
- قصص وأمثلة واقعية .
- التمارين واختبارات الشخصية.
- العصف الذهني.
- تكليف المتدربين بمشروعات جماعية أو فردية.
- ربط المحتوى بتجارب مألوفة.